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金融诈骗的财物追偿问题

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金融诈骗案件的涉案财产能否追回,取决于具体情况,由办案机关决定。金融犯罪包括洗钱、金融诈骗等,计算机金融犯罪是一种严重威胁,犯罪分子通过非法进入银行计算机网络系统盗取资金或损害系统。伪造或修改金融凭证也是新的犯罪趋势。

法律分析

一、金融诈骗能追回钱款吗

金融诈骗案件的涉案财产能不能追回来,要依据具体情况而定,由承办案件的办案机关进行追缴。

《中华人民共和国刑法》

第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。

二、金融犯罪包括哪些

金融犯罪,指发生在金融活动过程中的,违反金融管理法规,破坏金融管理秩序,依法应受刑罚处罚的行为。规定在刑法第三章第五节。诸如洗钱、金融诈骗等均是我们日常生活里所熟悉的金融犯罪类型。包括信用卡诈骗罪、信用证诈骗罪、集资诈骗罪等。

常见的计算机金融犯罪是指非法进入银行计算机网络系统盗取银行资金或对计算机系统造成损害。也是危害非常大的一种计算机犯罪。由于网络存在的一些固有缺陷和管理疏漏,犯罪分子可以侵入系统内部,通过篡改数据等方式将银行的资金占为己有。伪造或变造金融凭证,实施经济犯罪。利用计算机伪造或修改存折、对帐单等金融凭证实施金融诈骗已经成为新的犯罪趋势。

拓展延伸

金融诈骗的追回机制与程序

金融诈骗的追回机制与程序主要涉及法律和执法机构的合作。一旦发生金融诈骗,被骗者可以采取多种方式追回被骗的钱款。首先,被骗者应立即报案,向警方提供详细的证据和相关信息。警方会展开调查,并与金融机构、银行等合作,追踪资金流向和涉案人员。同时,被骗者可以委托律师提起民事诉讼,要求追回损失。此外,金融监管机构也会介入,对涉案机构进行调查和处罚。综合运用刑事、民事和行政手段,追回被骗的钱款并维护被骗者的合法权益。然而,追回金融诈骗的钱款并非一蹴而就,需要时间和努力。被骗者应保持耐心,并积极配合相关部门的工作。

结语

金融诈骗的追回机制与程序主要涉及法律和执法机构的合作。被骗者应立即报案,提供证据和信息。警方会展开调查,追踪资金流向,并与金融机构合作。同时,被骗者可委托律师提起民事诉讼,要求追回损失。金融监管机构也会介入,对涉案机构进行调查和处罚。综合运用刑事、民事和行政手段,追回被骗的钱款并维护被骗者权益。然而,追回金融诈骗的钱款需要时间和努力,被骗者应保持耐心,积极配合相关部门的工作。

法律依据

中华人民共和国刑法(2020修正):第二编 分则 第三章 破坏社会主义市场经济秩序罪 第五节 金融诈骗罪 第一百九十七条 使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券,进行诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

中华人民共和国刑法(2020修正):第二编 分则 第三章 破坏社会主义市场经济秩序罪 第四节 破坏金融管理秩序罪 第一百八十七条 银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

中华人民共和国刑法(2020修正):第二编 分则 第三章 破坏社会主义市场经济秩序罪 第八节 扰乱市场秩序罪 第二百二十九条 承担资产评估、验资、验证、会计、审计、法律服务、保荐、安全评价、环境影响评价、环境监测等职责的中介组织的人员故意提供虚明文件,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;有下列情形之一的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:

(一)提供与证券发行相关的虚假的资产评估、会计、审计、法律服务、保荐等证明文件,情节特别严重的;

(二)提供与重大资产交易相关的虚假的资产评估、会计、审计等证明文件,情节特别严重的;

(三)在涉及公共安全的重大工程、项目中提供虚假的安全评价、环境影响评价等证明文件,致使公共财产、国家和人民利益遭受特别重大损失的。

有前款行为,同时索取他人财物或者非法收受他人财物构成犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。

第一款规定的人员,严重不负责任,出具的证明文件有重大失实,造成严重后果的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。

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