金融学院本科课程教学大纲
《金融学》教学大纲
一、基本信息
课程名称 英文名称 总学时 学 分 54 3 金融学 Finance 理论学时 预修课程 54 实验学时 微观经济学、宏观经济学 课程编号 课程类型 适用对象 APEC3203 必修课 实践学时 金融学、会计学、投资学 《货币银行学》是金融学专业的基础理论课，也是非金融专业的专业基础课程之一。作为一门社会科学，它是以政治经济学和西方经济学为基础，运用历史唯物主义和辩证唯课程简介 物主义的思想观和方，研究有关货币、信用、利率、银行等金融机构、金融市场运行、宏观金融等经济金融现象及其发展变化规律。同时介绍了西方货币金融理论及国际金融的创新与发展，其内容涵盖面广，涉及范畴多。 二、教学目标及任务
《金融学》的教学目标在于讲授给学生有关金融的理论知识和实践知识，让学生比较系统地了解和掌握现代货币金融范畴的基本概念、基本原理以及主要西方国家货币银行制度的发展演变，并结合实际了解当前国内外货币金融领域新问题、新现象和新发展。具体来说，通过本课程的学习，使学生对金融方面的基本理论有较全面的理解和较深刻的认识，对货币、信用、金融机构、金融市场、国际金融、货币等基本范畴有较系统的掌握。使学生掌握观察和分析金融问题的正确方法，培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力。提高学生在社会科学方面的素养，为进一步学习其他专业课程打下必要的基础。同时，通过学习使学生能够运用所学知识，分析与解决现实金融问题。
为达到上述目的，在本大纲的实施中提出如下要求：
1．作为一门基础性课程，重点介绍货币金融的基本理论与基本观点，讲授中要突出重点，讲深讲透。并结合介绍西方货币金融理论，使学生掌握该课程的基本体系和脉络。
2．经济决定金融，金融适应并不断推动着经济的发展。讲授中应紧紧围绕市场经济发展这一主线，突出现代经济发展对金融发展的新要求以及金融理论与方法的不断创新。
3．理论讲述要与我国经济金融实际密切结合，要注意从理论的高度分析与阐述现实的金融现象与金融问题，注重培养学生发现问题、分析问题与解决问题的能力
4．由于本课程涵盖面广，讲授中应祥略得当，尤其是注意与后续课程的内容衔接，防止过度重复。
三、学时分配
教学课时分配 章 节 第一章 第二章 第三章 第四章 第五章 第六章 第七章 第八章 第九章 第十章 信用 利息和利率 金融市场 金融机构体系 商业银行 银行 货币供求均衡 货币 通货膨胀与通货紧缩 合 计 章节内容 货币与货币制度 讲课 5 6 6 6 5 5 4 7 5 5 54 实验 实践 合计 5 6 6 6 5 5 4 7 5 5 54 四、教学内容及教学要求
第一章 货币与货币制度
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第一节 货币的起源与演变 1．马克思的货币起源学说 2．货币形态的演变
习题要点：马克思的货币起源的过程，货币形态演变的过程。 第二节 货币的职能
1．西方经济学中关于货币职能的表述 2．马克思对货币的职能的表述 习题要点：货币五大职能 第三节 货币制度 1．货币制度的形成 2．货币制度的构成要素 3．货币制度的演变
习题要点：了解货币制度构成要素，以及货币制度演变过程。 本章重点：
货币的职能及其相互关系；货币形态的发展；货币制度及其发展演进。 本章难点：
为什么说货币是商品经济内在矛盾发展的产物？ 信用货币条件下，货币的诸职能是如何发挥作用的？
货币制度虽由国家法定，但它是一定历史条件下商品经济发展的产物。 本章教学要求：
本章根据马克思的货币理论分析了货币的起源，揭示了货币的本质及其发展，阐明了货币的诸种职能，并通过对历史的回顾，使学生理解和认识货币作为一般等价物的具体内容和基本特征，了解货币制度的历史演变进程，明确历史上曾有过哪些货币制度，为什么诸多货币制度都已成为了历史。 第二章 信用
第一节 信用的产生与发展 1．信用产生的原因 2．信用的发展
习题要点：货币的支付手段职能的出现导致了信用的产生。 第二节 信用形式 1．商业信用 2．银行信用 3．国家信用 4．消费信用 5．国家信用
习题要点：商业信用是信用的基础，银行信用是信用的主要形式。 第三节 信用工具 1．短期信用工具 2．长期信用工具
习题要点：信用工具特点，短期信用工具和长期信用工具包含内容。 本章重点：
1．借贷资本的形成及其特点。 2．现代信用形式及其相互关系。 3．信用在市场经济中的作用。 4．信用工具的基本特征及主要种类。 本章难点：
1．为什么说现代经济是信用经济？ 2．信用与货币的关系及金融范畴的形成。
3．商业信用是现代信用体系的基础，银行信用则是现代信用体系的主体。
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本章教学目的与要求：
本章通过对信用的产生和发展、现代信用形式和工具的介绍，使学生掌握有关信用的基本概念和基本原理，明确信用是从属于商品货币经济的一个重要范畴，在市场经济中发挥者不可替代的重要作用。掌握信用与货币的关系，理解现代经济是信用经济。认识并掌握基本的几种信用工具。 第三章 利息与利率 第一节 利息与利率 1．利息的性质 2．利率及其种类
习题要点：了解利息和利率的定义，以及利率划分 第二节 利息的计算 1．单利和复利 2．现值和终值 3．到期收益率
习题要点：分别了解单利、复利、现值、终值、到期收益率计算方法 第三节 利率的决定 1．马克思的利率决定论 2．古典的利率理论 3．流动性偏好利率理论 4．可贷资金利率理论 5．IS—LM曲线分析模型
习题要点：了解各种利率决定利率主要内容 第四节 利率的结构 1．利率的风险结构 2．利率的期限结构
习题要点：了解利率结构相关理论 本章重点：
1．利息的本质及计量 2．利率的种类及基准利率 3．决定与影响利率的因素 4．利率作用于经济的途径 5．中国的利率市场化改革 本章难点：
1．利息是收益的一般形态及收益的资本化 2．IS—LM分析的利率理论 3．利率的期限结构理论 本章教学目的与要求：
利息和利息率是与信用相伴随的两个基本范畴，利率理论主要是利率决定理论。通过本章学习应掌握利息的本质及其计算，利率的种类及其决定，我国的利率及其改革。通过对各种利率理论的学习，要明确利率是现代经济生活中的一个重要变量，掌握利率变动影响经济的途径，并结合上一章的学习，对信用范畴有更深入、更完整的理解。 第四章 金融市场
第一节 金融市场及其要素 1．金融市场的含义 2．金融市场的基本要素 3．金融市场的类型和功能
习题要点：从不同角度对金融市场的划分 第二节 金融工具 1．金融工具的概念 2．金融工具的特征
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3．金融工具的种类。
习题要点：了解衍生性金融工具 第三节 货币市场 1．货币市场概述 2．货币市场体系
习题要点：了解同业拆借市场、回购协议市场等主要货币市场。 第四节 资本市场 1．资本市场概述 2．资本市场体系
习题要点：了解股票市场相关内容 本章重点：
1．金融市场的特征、构成要素及其功能。 2．直接融资与间接融资。 3．证券发行市场与证券流通市场。 4．衍生金融产品。 本章难点：
1．直接融资与间接融资的比较。 2．金融产品的交易价格。 3．证券行市及影响因素。
4．衍生金融产品交易的套期保值、规避风险功能。 本章教学目的与要求：
本章在介绍金融市场基本知识的基础上，分别阐述了货币市场、资本市场、衍生金融市场，使学生们在掌握金融市场架构及运行机理的前提下，对我国当前金融市场的发展状况亦有所了解。 第五章 金融机构体系 第一节 金融机构体系概述 1．金融机构的一般界定 2．金融机构的产生和发展 习题要点：了解金融机构的产生 第二节 银行金融中介机构 1．银行 2．商业银行 3．专业银行 4．性银行
习题要点：了解我国银行性金融机构体系包含内容 第三节 非银行金融中介机构
习题要点：了解非银行金融机构包含内容 第四节 我国金融机构体系 1．我国金融机构体系演变的历程 2．我国现行金融机构体系的构成
习题要点：了解我国金融机构体系发展历程 本章重点：
1．目前绝大多数国家都形成了以银行为核心，以商业银行为主体，各类金融机构并存而相互竞争的金融机构体系。
2．我国金融机构体惜的建立与改革发展。 3．性金融机构及非银行金融机构 本章难点：
1．银行为什么是金融机构体系的核心？商业银行为什么处于金融机构体系的主体地位？ 2．金融机构的功能与作用。 3．我国金融机构体系的改革与发展。
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本章教学目的与要求：
金融机构是金融活动的运作主体，现代社会中，各国均有一个于其经济发展水平相适应的多样而复杂的金融机构体系，它对整个社会经济的运行与发展起着独特而无法替代的作用。本章主要讲述金融机构的一般原理及其构成，侧重于我国金融机构如何在改革中生成及目前的架构。 第六章 商业银行 第一节 商业银行概述 1．商业银行的产生和发展 2．商业银行的性质和职能 3．商业银行的组织制度
习题要点：了解商业银行的产生、职能、组织形式。 第二节 商业银行业务 一、负债业务 二、资产业务 三、中间业务 四、表外业务
习题要点：重点了解商业银行的负债业务和资产业务包含的主要内容 第三节 商业银行的经营与管理 一、商业银行经营原则
二、商业银行经营管理理论发展
习题要点：商业银行在经营过程中遵循的原则和商业银行经营管理方面的理论。 本章重点：
1．商业银行的性质与职能 2．商业银行的基本业务 3．商业银行的经营管理原则 4．商业银行的信用创造 本章难点：
1．现代银行的产生及其特征 2．单一银行制与分支行制的比较
3．商业银行信用创造的假定条件、机制及影响因素 4．商业银行的业务创新 5．商业银行经营管理理论 本章教学目的与要求：
商业银行是一国金融机构体系的主体，在信用活动中起主导作用，其业务活动极大地影响着国民经济的运行。本章在介绍商业银行基本知识的基础上，侧重于商业银行的业务活动、经营管理原则及其信用创造机制的介绍，让学生对商业银行作为一个重要的信用中介机构有较为全面的理解。 第七章 银行 第一节 银行概述 1．银行的产生和发展 2．银行的性质和职能 3．银行的组织结构
习题要点：了解银行产生途径和职能 第二节 银行的业务 1．银行的资产负债表 2．银行的负债业务 3．银行的资产业务 4．银行的支付清算业务
习题要点：重点了解银行资产和负债业务主要内容 第三节 银行与的关系 1．银行的性
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2．银行与的关系 3．银行与财政的关系
习题要点：如何理解银行的性问题。 本章重点：
1．银行产生的客观必然性。 2．银行的性质与职能。
3．银行的业务原则及主要业务内容。 4．金融监管的意义和模式。 本章难点：
1．银行是特殊的金融机构。 2．银行在现代经济中的地位与作用。
3．银行在金融监管中的地位与作用（分业经营与混业经营下的不同监管模式）。 本章教学目的与要求：
本章主要介绍银行的产生、发展、职能及主要业务，学生应掌握银行产生的客观必然性，了解银行的地位与作用，并掌握金融监管的基本内容。 第八章 货币供求均衡 第一节 货币需求概述 1．货币需求的含义 2．货币需求的理论
习题要点：了解马克思、凯恩斯等的货币需求理论。 第二节 货币供给概述 1．货币供给及货币供给量 2．货币层次的划分
习题要点：货币层次划分的必要性，以及我国货币供应量划分的层次 第二节 存款货币的创造和收缩过程 1．原始存款和派生存款 2．存款货币的创造和收缩过程 习题要点：了解货币创造和收缩的过程 第三节 基础货币与货币乘数 第四节 货币供给理论
1．货币供给的内生性和外生性 2．货币供给模型
习题要点：了解货币供给理论的主要内容 第五节 货币供求均衡 1．货币均衡的含义
2．货币均衡与社会总供求均衡 本章重点：
1．货币需求理论 2．货币层次的划分
3．货币供给的控制机制及影响因素 4．货币供求均衡与社会总供求均衡 本章难点：
1．弗里德曼的现代货币数量说 2．货币乘数变化对货币供给的影响 3．货币供给的内生性与外生性 本章教学目的与要求：
货币供求均衡是国民经济均衡的重要前提条件。本章主要介绍货币需求的各种理论、货币供给量的决定机制以及货币供求均衡与国民经济均衡的关系。通过学习，使学生能掌握一国货币当局是如何根据货币需求控制与调节货币供给量，进而对宏观经济产生影响的。并了解货币供给决定机制的复杂性。
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第九章 货币
第一节 货币的概念和目标 1．货币的涵义 2．货币的最终目标 3．货币的中介目标
习题要点：了解货币目标，以及相互关系。 第二节 货币工具 1．一般性货币工具 2．选择性货币工具 3．其他货币工具
习题要点：了解三大货币工具特点。 第三节 货币的传导机制理论 1．凯恩斯学派的货币传导机制理论 2．货币学派货币传导机制理论
习题要点：了解凯恩斯学派货币传导机制理论主要内容。 第四节 货币效果 1．货币的有效性
2．货币与财政的配合 本章重点：
1．货币的目标及其相互关系。 2．一般性货币工具。
3．货币中介目标的选择标准及其内容。 4．影响货币效应的因素。 本章难点：
1．货币目标间的关系。
2．中国的货币目标是单一目标还是双重目标？
3．凯恩斯学派与现代货币主义学派关于货币传导机制问题的分歧。 本章教学目的与要求：
货币与财政一起构成国家调节经济的两大宏观，在国家的宏观经济中居于十分重要的地位。制定和执行货币也是银行的基本任务之一。本章主要阐述在现代信用货币下货币的目标、工具、传导机制及效应，使学生对货币的各个范畴有所掌握，并加深对银行在现代金融体系中的特殊地位的理解。
第十章 通货膨胀与通货紧缩 第一节 通货膨胀的定义和类型 通货膨胀定义 通货膨胀类型
习题要点：主要了解通货膨胀的类型和通货膨胀的学说。 第二节 通货膨胀的原因及治理 1．通货膨胀产生原因 2．通货紧缩的影响 3．通货紧缩的治理
习题要点：了解通货紧缩产生原因及治理方法 本章重点：
1．通货膨胀的含义及类型。 2．通货膨胀的成因及对策。 3．通货膨胀的社会经济效应。 4．通货紧缩的影响及其对策。 本章难点：
1．通货膨胀的成因剖析。
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2．货膨胀的产出效应。
3．通货紧缩的社会经济效应，深入理解通货紧缩和社会经济发展的关系。 本章教学目的与要求：
本章通过对通货膨胀的定义、成因、社会经济效应及治理通货膨胀的措施的介绍，使学生对纸币流通条件下通货膨胀这一货币现象有一个较完整的认识。同时要求学生对通货紧缩这一新货币现象的成因、影响及对策方面有初步了解。
五、考核方式及要求
课程成绩由平时成绩（15%）和期末考试成绩（85%）汇总而成。其中平时成绩包括到课情况、课堂表现、平时作业组成。期末考试采用闭卷考试，考试试题主要来源与本课程习题库。题型有判断题、选择题、计算题、名词解释、问答题。
六、推荐教材及教学参考书
教 材：
《金融学》（精编版），黄达，北京，中国人民大学出版社，2009年。标准书号：978-7-300-10114-9 参考书：
1．《货币金融学》，殷孟波，北京，中国金融出版社，2006。标准书号：9787504932983 2．《货币金融学》，戴国强，上海，上海财经大学出版社，2006。标准书号：9787810495561
大纲修订人：杨 军 大纲审定人：张龙耀
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